Cómo parar un Foreclosures

da que todavía está pendiente. Con el fin de ser elegible para este tipo de bancarrota, sin embargo, debe ser capaz de proporcionar una prueba suficiente de que tiene suficientes fondos líquidos a fin de que usted pueda solicitar un Capítulo 13 de Bancarrota. Esto continuación, tendrá que ser presentado a la corte local como evidencia sustancial de que dado un período prolongado de tiempo, lo que podría variar de tres a cinco años, que sería capaz de pagar el saldo pendiente de pago de la cantidad que ya se ha prestado. El segundo tipo de bancarrota es el Capítulo 7 de bancarrota.

En comparación con el Capítulo 13 de bancarrota, la tramitación de la bancarrota del capítulo 7 es mucho más rápido. Esta es una opción más realista para los propietarios de viviendas no tienen otro remedio que detener el proceso de ejecución hipotecaria y el pago de la hipoteca pendiente que pueda tener. Sin embargo, la bancarrota del capítulo 7 no sería capaz de proporcionar la seguridad de que usted sería capaz de mantener su casa.

Como cuestión de hecho, cuando presente el Capítulo 7 de bancarrota, que tendría que llegar a un acuerdo con el hecho de que usted no sólo perdería su casa, pero otros activos que usted puede poseer también. Esto es porque para que usted pueda pagar todas sus deudas que tiene actualmente tendría que ser pagado a través de la liquidación de sus activos. El beneficio que el Capítulo 7 de bancarrota sería capaz de ofrecer es que desde que necesitaría su petición de bancarrota para ser revisado primero por el tribunal, que podría durar entre dos y tres meses.

Durante este proceso, se le permite vivir en su casa sin ningún tipo de obligación de sus acreedores y estaría protegido automáticamente de ser vendido por su acreedor. Esto le daría tiempo suficiente para ahorrar suficiente dinero que luego se puede utilizar para encontrar un nuevo lugar para vivir y hacer un nuevo comienzo.