Vamos a & amp; # 039; s bajar a la Tachuelas de Viento Metal en Cómo comparar Medigap Plans

vez que una persona recién introducido al mundo de Medicare decide que los planes de seguro complementario de Medicare son más adecuado para sus necesidades, el foco luego se vuelve a comparar el suplemento de Medicare planes disponibles. Esto puede ser abrumador ya que la mayoría de la terminología (parte A, Parte B, el exceso, etc) es nuevo para ellos. De tratar con el día a día los planes durante más de una década, nos sentimos bien versados ​​en el los pros y los contras de cada plan y sentimos que podemos romper las diferencias de manera muy sencilla.

En todo caso, le permitirá estar en el camino correcto al comparar las opciones de Medigap.

Guardaremos nuestro análisis final en términos de qué plan hace más sentido para el final, pero primero vamos a ver cómo analizarlos y lo que es realmente importante en esta comparación. Primero vamos a explicar en detalle las principales lagunas (de ahí el nombre de Medigap) de Medicare tradicional que estamos buscando para llenar con un plan de seguro suplementario.

Hay 3 grandes que realmente queremos enfocar y el primero que vamos a discutir en realidad merece más preocupación que los otros dos. Medicare es esencialmente un plan 80/20 con ustedes jugando 20% después de que se cumplan los deducibles. Ese 20% es la verdadera razón para siquiera considerar un plan de seguro suplementario de Medicare ya que no hay tapa. Usted podría concebiblemente paga el 20% de forma indefinida con billetes grandes suficientes y que tipo de exposición sin tope salarial o el riesgo es lo que estamos tratando de abordar en primer lugar.

La buena noticia es que los planes tradicionales de seguro complementario de Medicare cubren este 20% por lo que podemos comprobar que en nuestra lista. Las otras dos preocupaciones principales son los deducibles, uno para la Parte A (hospital) y la otra para la Parte B (médico). Algunos planes de suplemento de Medicare cubren una o más de éstas, mientras que otros no lo hacen. Este es el trato.

La diferente en costo sobre el plazo de un año entre un plan que cubre los deducibles y una que no sólo justifican teniendo un plan sin el deducible cubierto sobre todo porque estamos haciendo una decisión potencialmente décadas y décadas de aumento de la probabilidad de que usted golpear a uno o ambos deducibles.

No tiene sentido para ahorrar $ 10 mensuales y pagar $ 100 + deducible para los cargos de médicos (aumenta con el tiempo) si la salud se preocupa costos aumentan en promedio cuando una pers