Por lo tanto, con el fin de contemplar el impacto duradero que esta legislación tendrá en la economía de las naciones, uno debe primero examinar cada uno de sus componentes clave individually.First, el Gobierno Empresas Patrocinadas (GSE) conocidas como Fannie Mae y Freddie Mac, que compra y asegurar préstamos originados por las instituciones de crédito, han sido objeto de un nuevo regulador federal que fue creado para asegurar la estabilidad de estas entidades y la integridad de los préstamos que compran.
Además, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos estaba autorizado a hacer préstamos a y comprar acciones de las GSE para asegurarse de que no fallan. Los límites de los préstamos conformes, que son préstamos que se pueden comprar en el mercado secundario de préstamos por GSE y ofrecen tasas de interés más bajas que los préstamos jumbo, se han establecido de forma permanente en el mayor de $ 417.000 o 115% del área local precio promedio de una casa un tope de un monto de préstamo máximo de $ 625.500.
Un fondo nacional de la confianza de vivienda económica también fue creado para mantener un porcentaje de las ganancias GSE con el fin de cubrir los costos de los préstamos en mora y en última instancia, se destinará a financiar proyectos de vivienda asequibles a través de los recientemente un aumento de los límites país.El en Administración de Vivienda Federal (FHA préstamos), que tienen bajos requerimientos de pago inicial y tasas de interés atractivas, también se han hecho permanente en el mayor de $ 271.050 o 115% del área local precio promedio de una casa.
Por el contrario, el requisito de pago inicial para préstamos de la FHA ha aumentado de 3% a 3,5% del precio de la vivienda en un intento de ayudar a protegerse contra impagos de préstamos de la FHA. Además, ayuda para el pago de préstamos de la FHA ya no se permitirá por cualquier persona que tenga un interés financiero